LA CIFRA: 675.610,71 € –> VAMOS POR 181.690,38 € –> 26,89% %
LA CUENTA ATRÁS: 4 años, 9 meses y 7 días –> Buenas sensaciones, nuevos objetivos y un camino duro por recorrer.
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La última vez que escribí se hacían patentes las dudas que tenía en la idoneidad en la asignación de los activos y en el proceso de análisis de los mismos. Explicaba la necesidad de incrementar la diversificación y de conseguir mejorar sensibles en la rentabilidad, y de no conseguirlo, cambiarme a la inversión indexada y perseverar en las aportaciones.
Antes de nada pedir de nuevo disculpas por la falta de entradas, han sido tiempos difíciles que nos han reducido el tiempo disponible a la más mínima expresión.
Vamos allá con los objetivos del 2021, resumimos su consecución y establecemos las nuevas metas para el 2022.
Repaso de los objetivos.
1º- Montante final de la cartera 135.000 €. Nuevo objetivo 170.000 €.
2º- Optimización del patrimonio inmobiliario con comienzo reforma integral.
Es un tema abandonado. Debemos avanzar en ello.
3º- Dividendos e intereses de 6.000 €. Nuevo objetivo 8.500 €
Hemos obtenido mejor rendimiento que el 2020. El 2022 tiene que ser muy bueno.
4º- Mantenimiento de la tasa de Ahorro por encima del 60 %. IDEM.
Esto se nos escapa todos los meses. Llevamos vida tranquila pero los gastos nos comen.
Lo dicho se nos va, salvo contadas excepciones todos los meses fracasamos en este objetivo.
5º- Reducción del Endeudamiento del 10 %. Ahora 7 %
Seguimos el plan. Vamos pagando mes a mes. Sin cambios. Nos quedamos escasos con el recorte. Lo ciframos ahora en el 7 %.
6º- Nuevas actividades de ingresos semipasivos…
Esto si que sí que, seguimos pensando en iniciar actividades. Eso sí nada de cursos ni de publicidad, ni de referenciados, es un camino pero no el nuestro.
7º- Aumento de la diversificación geográfica, sectorial y divisas. 25 % de inversión máxima en cada país.
Aquí que vamos cumpliendo lo prometido, la diversificación geográfica es una máxima para nosotros, no confiamos en la evolución lineal de la economía ni de las sociedades.
El cambio ha sido radical, a continuación podéis ver la nueva distribución por países, activos y monedas:
Los activos que más pérdidas han reportado a la cartera históricamente son lo siguientes:
- Fannie Mae: -52.359 %
- Telefónica: -47.772 %
- Unibail: -43,975 %
- Alibaba: -19,027 %
Le he dado muchas vueltas a la situación actual y veo argumentos solidos para mantener la posición. Hemos hecho nuevas entradas. Espero que algún día el mercado nos de la razón.
Comenzamos, recopilación y evolución de los objetivos:
1º Situación General: Seguimos adelante, pero NO al ritmo deseado.
2º Compras-ventas: Compra a mogollón, aquí van las adquisiciones:
- FRESENIUS
- ALIBABA
- CREDIT SUISSE
- INTEL
- DISNEY
- TESLA
- NETFLIX
- META PLATFORMS
- TENCENT HOLDINGS
- UNILEVER
- HENKEL
El posicionamiento actual de la cartera es:
3º Dividendos-Operaciones Financieras: El incremento de los dividendos ha sido constante en los últimos meses y este es el cuadro resumen:
Como punto final en lo que respecta las rentabilidades obtenidas, hemos mejorado bastante a primeros de año y de lo que estamos más conformes es de su comportamiento durante la guerra de Rusia a Ucrania.
Allá van las rentabilidades a cierre mensual:
La rentabilidad anual de 2021 ha sido del 9,30 %, la de 2022 2,11 % y la rentabilidad desde el inicio del 24,36 %.
A la fecha de publicación perdemos el objetivo , el saldo actual de 174.770,36 €, nos marca una línea roja. Con esto datos no llegamos a nuestro horizonte 2026.
Punto y final. A cuidarse!!!!!!
¡Libre a los 45! 