7/2021

Septiembre, Elección de Acciones y diversificación

LA CIFRA: 675.610,71 € –> VAMOS POR 164.688,03 € –> 24,37 %

LA CUENTA ATRÁS: 5 años, 2 meses y 28 días –> Comienza el curso, pérdidas en la cartera y constancia!!!

La información aquí contenida se expone a título meramente informativo y no constituye una recomendación de inversión, ni invitación, oferta, solicitud u obligación por parte del titular de este blog. Dicha información tampoco es un reflejo de posiciones (propias o de terceros) en firme de los intervinientes en el Mercado de Valores Español o Extranjeros.

Al reflejar opiniones teóricas y personales, su contenido es meramente informativo y por tanto no debe ser utilizado para valoración de carteras o patrimonios, ni servir de base para recomendaciones de inversión. En ningún caso el titular del Blog, sera responsable de ninguna pérdida financiera, ni decisión tomada sobre la base de la información contenida en esta web. En general, no se asumen responsabilidad alguna en relación con dicha información, ni de cualquier uso no autorizado del mismo.

Cómo es sabido detrás de la inversión en acciones siempre hay riesgos y confiamos en que la selección nos hará obtener rentabilidades mejores que el mercado. En nuestro caso parecemos un tio vivo, no conseguimos reducir la volatilidad y hemos encadenado cuatro meses consecutivos de pérdidas. El acumulado en el período ha sido del -6,33 % con lo que no puedo más que cuestionarme el método de asignación y la idoneidad de mis inversiones.

Los activos que más pérdidas han reportado a la cartera históricamente son lo siguientes:

  • Fannie Mae -52.130 %
  • Alibaba: -35,763 %
  • Unibail: -43,916 %
  • Royal Dutch Shell: -13,268 %

Por poner en contexto, la evolución de la cartera en estos tres meses ha tenido dos frentes importantes:

  • Regulación china hacia las tecnológicas. Mantenemos acciones de Tencent Holdings, JD. com y Alibaba.
  • Ratificación de la situación legal de Fannie Mae.

Le he dado muchas vueltas a la situación actual y veo argumentos solidos para mantener la posición. Espero que algún día el mercado nos de la razón.

Foto de las empresas de la familia:

Empresas de la Cartera.

Comenzamos, recopilación y evolución de los objetivos:

1º Situación General: Seguimos adelante, pero NO al ritmo deseado.

SITUACIÓN GENERAL

2º Compras-ventas: Este mes hemos apostado por la diversificación y hemo introducido en la cartera dos compras de metales preciosos, 1 onza de oro y 3 kg de plata con una valoración total de 4.094,24 euros.

El posicionamiento actual de la cartera es:

Reposicionamiento de la cartera

3º Dividendos-Operaciones Financieras: El incremento de los dividendos ha sido constante en los últimos meses y este es el cuadro resumen:

DIVIDENDOS COBRADOS

Este mes hemos cobrado los siguientes dividendos:

  • Unicaja Banco
  • Kraft Heinz
  • Imperial Brands
  • Shell
  • 3M
  • Reckitt Benckiser
  • Lockheed Martin

Repaso de los objetivos.

1º- Montante final de la cartera 135.000 €.

Cartera Total 2021

2º- Optimización del patrimonio inmobiliario con comienzo reforma integral.

Estamos trabajando en ello. A la espera de la respuesta de los profesionales.

3º- Dividendos e intereses de 6.000 €.

Dividendos hasta Agosto

Hemos tenido buenos meses, la recuperación será más potente con la vuelta del dividendo de la Banca. Todos nuestros títulos de este segmento han confirmado el pago.

4º- Mantenimiento de la tasa de Ahorro por encima del 60 %.

Dos meses alejados, las vacaciones de verano y el inicio de curso se notan. Hemos anticipado compras de suministros por una buena oferta. Estos datos tenemos que mejorarlos si o sí.

5º- Reducción del Endeudamiento del 10 %.

Seguimos Adelante.

Seguimos el plan. Vamos pagando mes a mes. Sin cambios.

6º- Nuevas actividades de ingresos semipasivos…

Esto si que sí que, seguimos pensando en iniciar actividades. Eso sí nada de cursos ni de publicidad, ni de referenciados, es un camino pero no el nuestro.

7º- Aumento de la diversificación geográfica. 25 % de inversión máxima en cada país.

Aquí que vamos cumpliendo lo prometido, la diversificación geográfica es una máxima para nosotros, no confiamos en la evolución lineal de la economía ni de las sociedades.

Distribución por países.

Vamos con la rentabilidades de cierre mensual:

Rentabilidad mes a mes

La conclusión es sencilla, tenemos que incorporan acciones que reduzcan la volatilidad, tenemos convencimiento en la inversión actual y debemos esperar resultados. Mientras tanto no os voy a ocultar mis malas sensaciones, la teoría es fácil pero su ejecución no tanto.

A la fecha de publicación perdemos el objetivo , el saldo actual de 164.688,03 €, nos marca una línea roja. Con esto datos no llegamos a nuestro horizonte 2026.

Proyecciones

Punto y final. A cuidarse!!!!!!

Un comentario en “7/2021

  1. He perdido donde se debería haber ganado. Mis fondos tienen una volatilidad del 30% . Debe haber algo que no he aprendido aún, pero de algún modo con un 30% de volatilidad tus ahorros en las subidas no regresan a donde estaban antes. En cuanto pueda tendré más de la mitad de mi dinero en fondos con volatilidad del 15%.

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